Ketika berbicara tentang mata uang virtual, ada banyak kebingungan tentang cara menghitung pajak kripto dengan benar. Internal Revenue Service (IRS) dan pembayar pajak telah memberikan crypto fokus yang lebih rendah di masa lalu, tetapi karena pasar crypto berkembang, IRS telah mengklarifikasi pertanyaan pajak crypto.

Orang yang berurusan dengan crypto harus mengajukan pajak mereka dengan laporan pajak crypto untuk menghindari hasil yang buruk. Selain itu, mengetahui situasi pajak Anda dapat memungkinkan Anda menghindari biaya dan penalti di kemudian hari, baik Anda HODLing Shiba Inu, dogecoin, atau perdagangan harian Litecoin. 

Saya akan merinci prosesnya sehingga Anda dapat menghitung pajak kripto dengan mudah. Selain itu, saya akan berbagi informasi tentang keuntungan dan pendapatan modal kripto, bersama dengan solusi tentang cara menghitung pajak kripto agar tetap patuh.

Sebagian besar cryptos adalah mata uang virtual yang dapat dikonversi, sesuai dengan IRS. Mereka dapat digunakan sebagai alat tukar, mata uang cadangan, unit hitung, dan uang. Setiap keuntungan atau pendapatan yang Anda hasilkan dari cryptocurrency juga dikenakan pajak.

IRS memperlakukan kripto sebagai saham, obligasi, dan aset modal lainnya di AS. Tergantung pada bagaimana Anda mendapatkannya dan berapa lama Anda memegangnya, keuntungan kripto dikenakan pajak sebagai keuntungan modal atau pendapatan.

Bagaimana Anda menggunakan crypto pada tahun 2022 akan menentukan apakah Anda berhutang pajak. Peristiwa yang dikenai pajak disebut dengan peristiwa kena pajak. Kegiatan yang tidak terkena pajak dibebaskan dari kewajiban membayar pajak. Untuk meringkasnya:

• Tarif pajak jangka pendek atau jangka panjang berlaku saat menjual kripto untuk mendapatkan keuntungan.

• Memperdagangkan satu mata uang kripto dengan mata uang lainnya akan dikenakan pajak.

• Mengubah crypto ke stablecoin bisa menjadi peristiwa kena pajak.

• Saat Anda membayar dengan cryptocurrency, Anda dikenai pajak atas harga pembelian.

• Keuntungan penambangan Cryptocurrency dikenakan pajak.

• Setelah Anda memiliki koin, periode pajak dimulai.

• Bonus Bitcoin dari pertukaran baru atau pembayaran Litecoin mungkin dikenakan pajak.

• Jika kripto yang Anda miliki mengubah teknologi intinya atau nama koinnya, Anda tidak akan berutang pajak kecuali nilainya juga berubah.

• Hadiah tidak kena pajak, tetapi mereka harus membayar pajak saat mereka menjual.

• Jika Anda memberikan crypto ke badan amal terdaftar, Anda tidak perlu membayar pajak untuk itu.

Pendapatan Crypto mudah dihitung. Ambil nilai pasar aktual koin atau token dalam mata uang fiat pada tanggal Anda mendapatkannya. Mari kita menambang Bitcoin sebagai contoh. Anda memperoleh 0.2 BTC, yang Anda terima pada 1 Januari 2022. Hari itu, nilai 0.2 BTC adalah $7,334. Jadi Anda memiliki $7,334 dalam pendapatan kripto, di mana Anda akan membayar Pajak Penghasilan dengan tarif standar.

Begitulah cara mudahnya. Membayar Pajak Penghasilan atas kripto tidak membebaskan Anda dari membayar Pajak Keuntungan Modal atas kripto jika Anda kemudian menjual, memperdagangkan, membelanjakan, atau menghadiahkannya. Oleh karena itu, mari pertimbangkan juga cara menghitung keuntungan modal kripto.

Saat menghitung keuntungan modal kripto, Anda sekarang akan mempertimbangkan basis biaya dan nilai pasar wajar pada tanggal transaksi.

Dasar biaya mencakup biaya dan komisi yang dibayarkan atas investasi Anda. Misalnya, basis biaya Anda adalah $5,000 jika Anda membeli 1 BTC. Harga kripto pada hari transaksi adalah nilai pasar. Katakanlah Anda memperdagangkan 1 BTC seharga $8,000 bernilai $8,000 hari ini.

Basis biaya dikurangi nilai pasar sama dengan keuntungan dalam bentuk uang. $8,000 - $5,000 = $3,000 keuntungan modal. Untuk menentukan kerugian, kurangi nilai pasar dari dasar biaya. Jika Anda menjual 1 BTC seharga $4,000, Anda akan kehilangan $1,000.

Keuntungan dan kerugian modal diperlakukan dengan cara yang berbeda untuk tujuan pajak. Keuntungan modal dikenakan pajak pada tarif pajak marjinal Anda, tetapi kerugian modal dapat digunakan untuk mengimbangi keuntungan modal dan menurunkan kewajiban pajak Anda.

Contoh lain: Anda membayar $4000 untuk 0.4 BTC pada 1 Januari 2021. Pada tahun 2021, Anda menjual 0.4 BTC untuk 10 ETH. Kemudian, pada 1 Januari 2022, Anda menjual sepuluh ETH dengan total $20,000.

Keuntungan 2021 Anda adalah $16,000 ($20,000-$4,000). $12,000 akan menjadi keuntungan jangka panjang (karena Anda memegang BTC selama hampir satu tahun) dan $4,000 keuntungan jangka pendek (karena Anda memegang ETH Anda kurang dari setahun sebelum menjual).

Keuntungan modal Crypto sulit untuk dihitung. Karena capital gain dikenakan pajak, akurasi sangat penting. Jika Anda bingung tentang cara menghitung keuntungan Anda, gunakan perangkat lunak pajak cryptocurrency.

Hanya perlu tiga langkah untuk mempelajari cara menghitung pajak kripto untuk keuntungan dan kerugian: Pertama, hitung keuntungan Anda. Setelah itu, tentukan braket pajak Anda. Terakhir, ajukan pajak Anda!

Di bawah ini, saya akan membahas masing-masing langkah ini secara lebih rinci.

Untuk setiap penjualan atau perdagangan kripto, Anda harus menghitung perbedaan antara "dasar" Anda (biaya aset asli, termasuk biaya) dan hasil penjualan. Ini adalah keuntungan atau kerugian transaksi.

Untuk mengetahui pajak cryptocurrency Anda, Anda harus tahu:

• Biaya dasar Anda (apa yang Anda bayar untuk kripto).

• Nilai pasar wajar dari koin pada saat penjualan.

• Waktu yang dihabiskan untuk menyimpan kripto di tangan Anda.

Langkah selanjutnya dalam cara menghitung pajak kripto adalah mengidentifikasi braket pajak Anda. Ini akan memengaruhi berapa banyak pajak capital gain yang Anda bayar atas keuntungan crypto. Penjualan memicu pajak capital gain lebih dari yang Anda bayarkan. Keuntungan jangka pendek terjadi ketika Anda menjual investasi setelah satu tahun untuk mendapatkan keuntungan—dikenakan pajak sebesar 10% hingga 37% dari pendapatan biasa pada tahun pajak 2022.

Keuntungan modal jangka panjang terjadi dari memegang aset selama lebih dari setahun. Ini dikenakan pajak sebesar 0%, 15%, atau 20% dari penghasilan kena pajak tahun 2022. Sebagian besar pembayar pajak membayar 15% untuk keuntungan modal jangka panjang.

Setelah Anda mengetahui golongan pajak Anda dan berapa banyak uang yang Anda hasilkan atau hilangkan tahun lalu, Anda dapat mengajukan pajak Anda. Anda harus melaporkan jika Anda menghasilkan uang dengan memperdagangkan koin atau berinvestasi dalam satu tahun terakhir. Ini mencakup keuntungan dan kerugian dari mempertaruhkan dan menambang.

Dikenakan pajak atas cryptocurrency sama dengan dikenai pajak atas investasi lainnya. Pengembalian pajak Anda harus menyertakan formulir Jadwal D, yang bisa Anda dapatkan dari situs web IRS.

On Jadwal D, Anda akan mencantumkan semua transaksi kripto Anda untuk tahun tersebut, termasuk tanggal, jenis, jumlah, dan harga masing-masing. Kemudian, Anda akan menggunakan info ini untuk menambahkan total keuntungan atau kerugian dan tagihan pajak Anda.

Namun, melakukan pajak Anda itu menantang, dan mempekerjakan seorang profesional pajak bisa mahal. Sekarang saya akan memberikan gambaran menyeluruh tentang perangkat lunak pajak kripto yang paling berpengaruh untuk mengatasi masalah ini.

Jika Anda membutuhkan cara mudah untuk membuat dokumen pajak, CoinLedger adalah pilihan utama saya. Anda dapat percaya bahwa pajak Anda akan diajukan dengan benar karena mereka mendukung banyak integrasi.

Anda akan menyukai kemudahan penggunaannya; yang harus kamu lakukan adalah impor transaksi Anda, dan perangkat lunak akan menangani pekerjaan tersebut.

Mulailah dengan uji coba gratis Coin Ledger hari ini untuk merasakan betapa mudahnya melacak keuangan Anda. Membaca ulasan lengkap Coin Ledger sekarang.

Coin Tracker adalah perangkat lunak pajak crypto yang sangat baik karena terintegrasi dengan program persiapan pajak terkemuka seperti TurboTax Intuit dan Blok H & R. Ini dapat dengan cepat dan mudah menghasilkan formulir pajak, membuatnya mudah untuk melacak penghasilan digital Anda dan mengajukan pajak Anda.

Itu juga berafiliasi dengan Coinbase dan OpenSea, dua program perangkat lunak cryptocurrency dan NFT yang sangat dihormati. Dan banyak pengguna mempercayai kalkulator pajak kripto mereka.

Penggunaannya juga bisa menggunakan kalkulator pajak kripto, seperti Koinly. Ini, tanpa diragukan lagi, adalah pilihan bagus di antara alat perpajakan cryptocurrency. Dia intuitif dan ramah pengguna, membuatnya ideal untuk orang-orang yang baru mengenal dunia pajak cryptocurrency. Cocok juga untuk trader yang sering beli dan jual di seluruh beberapa platform dan dompet tanpa menyimpan catatan transaksi yang akurat.

Saya telah menggunakan Koinly untuk sementara waktu dan tidak ada masalah. Itu memang membantu saya tetap teratur dan di atas pajak saya. Secara keseluruhan, Koinly adalah perangkat lunak pajak cryptocurrency yang fantastis.

Blockpit juga merupakan salah satu perangkat lunak pajak cryptocurrency terbaik di pasar. Ini luar biasa gratis kalkulator pajak kripto tersedia. Ini bekerja dengan lebih dari 40 pertukaran cryptocurrency untuk menyederhanakan musim pajak ketika Anda perlu mencari tahu apa yang harus Anda bayar untuk penjualan dan pembelian kripto.

Ini memungkinkan Anda untuk hitung pajak Anda untuk semua kripto Andas secara otomatis, jadi jangan khawatir tentang cara menghitung pajak kripto untuk banyak aset. Itu jugao menyediakan beragam fitur untuk membantu Anda melacak portofolio Anda.

Jadi, catat transaksi kripto Anda dengan pelacak pajak kripto terbaik di tahun 2022.

AS adalah salah satu negara yang dikenal yang memungut pajak mata uang. Jadi, perlu untuk mengikuti peraturan IRS. Sebagian besar keuntungan dikenai pajak, tetapi ada pengecualian. Pajak capital gain mungkin berlaku jika Anda membeli atau membayar menggunakan cryptocurrency. Anda mungkin berutang pajak capital gain jika Anda menambang atau menerima crypto sebagai kompensasi.

Secara umum, jika Anda mendapat untung dari kepemilikan cryptocurrency Anda, Anda akan berutang pajak atas mereka. Keuntungan dihitung dengan mengurangkan harga beli dari nilai pasar saat ini. Beberapa alat, seperti Pelacak Koin, ada untuk membantu mereka yang tidak yakin bagaimana menghitung keuntungan mereka yang sebenarnya.

Penduduk AS dapat memanfaatkan Formulir IRS 8949 untuk melaporkan kerugian modal dan keuntungan dari perdagangan mata uang kripto. Periksa Anda panduan pajak kripto negara untuk tarif CGT dan pajak penghasilan.

Waktu penahanan membedakan pajak keuntungan modal jangka panjang dari jangka pendek. Akan lebih baik jika Anda memegang aset selama lebih dari satu tahun untuk mendapatkan keuntungan dari keuntungan modal jangka panjang.

Keuntungan modal jangka pendek dikenakan pajak jika dimiliki kurang dari satu tahun dan pada tarif pajak penghasilan biasa 37%. Jadi berdasarkan golongan pajak Anda, keuntungan modal jangka panjang dikenai pajak dengan tingkat pengurangan 0%, 15%, atau 20%.

Anda dapat menghadapi bunga dan penalti jika Anda tidak membayar pajak kripto. IRS dapat mengajukan hak gadai atau retribusi, menyita aset, atau mengajukan tuntutan pidana. Bayar pajak kripto Anda tepat waktu dan menyeluruh.

Beberapa sumber dapat membantu Anda dalam mengajukan pajak kripto Anda. IRS telah menyediakan instruksi tentang pelaporan transaksi mata uang virtual, dan perangkat lunak pajak dapat membantu pengarsipan.

Menurut panduan IRS, mata uang virtual harus dianggap sebagai properti untuk tujuan pajak. Prinsip umum penjualan properti berlaku. Siapa pun yang menjual, memperdagangkan, atau membuang uang virtual harus menyatakan keuntungan kepada IRS.

Misalnya, jika Anda "menambang" cryptocurrency, Anda harus membayar pajak atas nilai koin yang Anda terima. IRS mengharuskan pembayar pajak AS untuk mencatat aktivitas kripto. Selain itu, semua orang Amerika yang menghasilkan pendapatan dikenakan pajak.

Jika Anda memutuskan untuk memegang cryptocurrency selama lebih dari satu tahun sebelum menjualnya, Anda mungkin diistimewakan oleh tarif pajak capital gain jangka panjang yang lebih rendah. Keuntungan modal lainnya dapat mengurangi kerugian cryptocurrency. Di beberapa negara, ada batas di bawah ini di mana Anda tidak perlu membayar pajak capital gain. Berinvestasi dalam IRA atau pensiun dapat memberikan penghematan pajak.

Selain itu, jika Anda memberikan cryptocurrency sebagai hadiah, Anda mungkin tidak berutang pajak capital gain. Penerima berpenghasilan tinggi dapat mengurangi tagihan pajak mereka dengan memasukkan uang ke dalam crypto melalui kepercayaan atau kemitraan. Anda mungkin diizinkan untuk mengurangi sumbangan cryptocurrency dari badan amal terdaftar. Mentransfer beberapa aset kripto ke pasangan Anda dapat mengurangi tagihan pajak Anda jika Anda sudah menikah.

Akan membantu jika Anda menyimpan beberapa jenis catatan pajak kripto:

• Catatan semua transaksi cryptocurrency. Ini terdiri dari tanggal, waktu, jumlah, harga, dan jenis (beli / jual).

• Catatan semua bursa dan dompet yang Anda gunakan.

• Dasar biaya Anda untuk setiap koin. Dasar biaya Anda (harga yang Anda bayarkan atau nilai pasar wajar jika Anda mewarisinya) ditambah biaya atau biaya tambahan apa pun yang terkait dengan transaksi.

• Catatan semua pelepasan bitcoin, termasuk tanggal, waktu, jumlah, harga, dan semua jenis transaksi.

Ini akan membantu Anda menghitung keuntungan dan kerugian secara akurat dan menjelaskan pengurangan atau kredit yang Anda klaim.

Jika Anda memiliki masalah tentang cara mengajukan pajak kripto Anda, konsultasikan dengan profesional pajak atau gunakan salah satu dari solusi perangkat lunak pajak kripto teratas. Karena undang-undang pajak cryptocurrency terus berubah, menjaganya tetap menantang.

Keuntungan Crypto mungkin bertanggung jawab untuk pajak penghasilan dan PPN. Pajak ini, bagaimanapun, akan berbeda tergantung di mana Anda tinggal. Beberapa negara (seperti AS) memiliki jangka pendek dan jangka panjang Tarif Pajak Keuntungan Modal, sedangkan yang lain menggunakan tarif Pajak Penghasilan Anda. Banyak negara mengizinkan keuntungan modal bebas pajak hingga batas tertentu. Tahu segalanya tentang cara menghitung pajak kripto. Terima kasih sudah membaca!